律师如何办理银行卡解冻案件系列（二）——地下钱庄交易被冻结

香港人老李，2020年在大陆做生意，赚了钱要带回香港，老李在香港找了两家找换钱的货币公司（所谓的地下钱庄），老李按照换钱公司的指示将人民币91万元分别打入吴某、杨某的银行账户，随后老李的银行账户被新疆轮台县公安机关以从事网络赌博的名义冻结，2021年12月30日被司法扣划以“最高人民法院总对总网络扣划（2021）新XXXX执恢XXX号”扣划91万，老李的银行账户解冻。

客户银行账户被司法扣划后预留的案号

（一）通过银行流水附言查询涉案案号

由于疫情客户自始至终没有来大陆处理涉案款冻结款项，客户只知道是新疆司法机关，但是也不清楚自己的银行卡是被哪里的法院扣划走了91万。律师介入后通过银行流水附言，“（2021）新2822执恢XXX号”查询客户扣款的法院是新疆轮台县人民法院。网上搜轮台法院的电话，联系法院执行局，让执行局查询执行案号所依据的判决书案号，是否有这么一个案件。确认案件的真实情况后，着手准备向法院沟通。

（二）核实客户银行流水

律师在办理银行卡冻结案件时，律师在形式要核实客户的银行流水信息，让客户对涉案资金进行合理说明，真实交易是什么，是否从事冻结机关指控的“网络赌博、电信诈骗”等违法犯罪行为，尽到审查义务。

（三）客户自己写情况说明或出具承诺书

客户自己出具情况说明，证明涉案资金是具有合法来源的，不是冻结机关指控的“网络赌博、电信诈骗”。并承诺对所属事实真实，存在虚假证明承担相应的法律责任。

（四）让客户提交基础交易合法的证据

客户给律师提交了基础交易合法证据，证明涉案款项来源合法，至于钱款带出的路径不合法（走的香港的找换钱的公司）。

2022年5月份，疫情期间，深圳一直有高风险地区，但是深圳本地的高风险是按照小区来划分高、中、低风险的，外地对深圳则是按照市来划分高、中、低风险。行程码在深圳市內畅通无阻，离开深圳市可能就是被认为是来自高风险地区。

出门最害怕的就是行程码带星号，各地方各自为政不承认外地核酸码、行程码、健康码，导致的被强制隔离。

在提前联系好，新疆轮台县的防疫部门后，确认深圳的行程码去往新疆轮台县是不会被隔离的，在2022年5月23日，由深圳飞往乌鲁木齐，再由乌鲁木齐乘坐晚上8点40的的火车前往轮台县。

2022年5月24日，早上4点30分左右到达轮台县火车站。由于新疆和内地时差相差2-3个小时，4点30分差不多是轮台县半夜时间，轮台县的火车站是建在一个乡镇上，离县城还有30公里。到达轮台县火车站就遇到火车站警察了查核酸码和行程码的，对于疆外地区来轮台县的人员是重点查询对象。折腾了将近1一个小时，才允许出站。

出了火车站外面一团漆黑，没有路灯，没有建筑，周围都是田地，没有公交车、地铁只有几台出租车在等客。每个乘客40元，由轮台火车站送到县城。网上随便搜了一个酒店，和几个油田工人一起搭乘出租车去往轮台县城。

（一）核实到客户只是资金涉刑案，本人不涉刑案

由于客户涉案资金所执行的依据是一份刑事判决书予以扣划的。第一件事就是考虑客户本人是否涉及法院所审判的刑事案件。到达轮台县县后，第二天法院上班时间（轮台县上午上班为10点），就去法院执行局。在来新疆之前已经和执行局工作人员沟通过多次，进入执行局和工作人员说明来历，他就知道什么事了。向他提出3个诉求：1、我的当事人是否为法院的刑事判决书的被告人；2、看案件判决书；3、复印案件卷宗；诉求1该工作人员明确查询了判决书，告诉我的当事人不是涉案刑事判决书中的被告人，但是钱款是涉案（案件是一个诈骗案，有4个被告人，已经被抓，正在服刑）涉案款项被认定为赃物予以没收。

第二项诉求：看判决书，法院工作人员不给阅。告知我的客户不是刑事案件的当事人，不能看判决书。至于第三项诉求：复印卷宗，更是不可能。

（二）第一被踢皮球

法院工作人员回复：“我们扣划是根据公安局的扣押清单来扣划的，我们也不愿意扣划，他们是走了我们的系统。你去找公安局，公安局同意给你退钱，我们就给你退。”从该工作人员的话中，已经能感受到法院工作人员扣划款项是无奈之举。

（三）不知道找谁，找领导

去到公安局，该找谁呢？不知道。干脆随便找一个办公室（这个办公室好像是一个领导的）进去来。出示证件，就说名来路，说我要见局长。这个领导立马就知道我想要了解的案件的主办民警，他就给该民警打电话，让我从公安局去某派出所，找该民警。不知道找谁，找局长，还是有用的。

来到某派出所，该民警以特殊的礼仪，接待了我。首先要求我出示证件，对我进行搜身，然后要求我把手机和背包统统存进储物柜（可能是害怕我录音、录像）；确认我是安全后，再把我带到他的办案区域。开始了和我交流案情。公安机关指控说：“李某涉嫌网络赌博，和两个台湾的赌博账户有资金往来”，并出示了证据（一个Excel表格，并说该表格来自公安部、人民银行）。

我反驳：1、无法证明你的Excel表格没有来自公安部；2、李某只有转出的记录，未有收款记录（我有当事人的提供银行流水可以证明），李某不存在接收台湾人给转诈骗款的证据；李某的款项是合法所得，有证据的证明的，不是诈骗款，是合法收入。

公安机关说既然你是合法收入，你提供你的证据给法院，让法院退钱；公安机关已经将案件将案件办结，移送检察院，法院都判完，是法院扣划你的钱，你去找法院，公安机关又将案件提回到法院。

在被公安机关和法院之间踢皮球的无奈，只能求助最后一道路径了，向检察院去信访了，要求法律监督，检察院受理案件后，就返回了深圳等待结果。

案件的反转是从遇到郭检察官开始的，在被公安机关和法院踢皮球的时候，求助了检察机关的信访部门，信访部门受理了我们的案件。一周之内，回复我案件由郭检察官承办。此后的每一次案件进展都是郭检察官沟通，案件由检察院向轮台县政法委提起召开联合会议，轮台县政法委受理了此刑事案件中我们作为案外人提起的法律监督，向检察院提交了资金来源的合法证据。

疫情又让案件暂停了，2022年6月，新疆因为疫情的原因，全民抗疫。司法机关也停止了办案。案件的进展一直拖着，没有实质进展。时间到了2022年11月份，案件由轮台县政法委负责这个案件的协调工作（为什么是政法委？因为案子是公安机关侦办的，检察院提起的公诉，法院判决的，法院执行局强制执行的，公检法单独一家单位是处理不了这个问题的。）

2022年12月份，疫情好转，新疆轮台县郭检察官那边传来好消息，银行卡冻结、扣划的案件，政法委已经召开过协调会了，说到李先生的钱会返还的，但是检察院没有给我任何法律文书，我给客户的说明情况后，感觉到客户对律师不太信任，因为客户关心的是我已经委托你们律师半年了，案件没有进展，也看不到书面东西，律师说的话到底是真的还是假的，我也没法判断。

疫情放开后，客户从香港来到深圳，客户说王律师，这个事你能不能做（成功），如果不能做，就给我说一下，我就另找其他律师。我知道郭检察官不回欺骗我，但是我确实拿不出任何证据能证明轮台县法院要返还欠款的证明。但是我又知道案件真的有进展，被冻结后没收的款项一定会归还，但是钱款什么时候归还，我也不确定，不知道。在当着客户的面又给郭检察官打电话，让郭检察官来说了一下案件的情况，客户将信将疑。我只能给客户说，再给我一点时间。

2023年2月19日，一早上5:30从深圳起飞经重庆转机到库尔勒，晚上在库尔勒住一晚，第二天一早上座库尔勒到轮台县的大巴车去往轮台县。经过乘坐飞机再换成巴士终于在花费一天半的时间后，在2023年2月20日中午到达轮台县。

到达轮台县后找好住宿的地方后，第一时间去到轮台县检察院，约见郭检察官，郭检察官和我当面聊后，也只能口头告诉我，案件已经经过县政法委开会了，违法冻结没收的款项，法院会返还的。同时还嘱咐让我去找一下轮台县政法委、轮台县政府领导，他们通过后案件会加快进展。

（一）第一见到郭检察官

见到郭检察官后，聊了案子进展也给指明了要钱要找的领导。在告别郭检察官后，开始了挨个领导去拜访。首先去了县政法委，接待我的是政法委副书记，领导很谦和，也给我们道歉说不好意思，之前这个的案子办的太粗糙，他明确告诉我我客户的钱会返还，县政法委的会议已经审核通过，就等县财经会议审批通过财政拨款，也给我看了上会的文件（只能看，不能拍照）。让我再去找县财政局，找一下财政局的领导催促一下。

（二）找到财政局局长

通过其他途径获取到财政局局长的秘书电话后，先和局长秘书联系，先让他给局长通一下气，约定好第二天上午去找局长。第二天上午在财政局在局长办公室门口等待一小时，见到局长本人，和他说了情况，局长说所有的事情他都知道，只是财政局付款需要县领导签字，如果想要快的方法，需要法院向财政局打用资申请，由财政局特事特批，或者就是等县里召开财经小组会议，财经会议之后，财经领导小组签完字后，财政局打款给法院，法院返还。

（三）法院与财政局的矛盾

从财政局出来再次来到法院，向法院的领导向执行局说明情况，由法院提出由法院向财政局提出用资申请的要求，财政局就会向法院拨款。我的话讲完之后，这个思路就遭到了某领导的否定。领导说“我们法院为什么要听财政局的，我和财政局是平级单位，法院听政法委的，财政局有什么权力要求我法院给起打用资申请。我这边听政法委的，政法委已经通过了由财政局支付款项。” 

再次返还财政局，找局长沟通，并把法院的信息反馈给财政局，并把法院的意见“政法委要求财政局打款的事情”说与财政局，财政局也给我说“财政局和政法委是平级单位，财政局凭什么听政法委的。”作为律师的我在财政局和法院、政法委之间被推诿。

（四）求助县领导

在法院不愿意向财政局打用资申请的情况下，财政局也不愿意听政法委的情况下，只能求助轮台县政府协调了。在县政府的接待处，提前给县领导的秘书打电话，让秘书提前告知县领导，打听清楚常务副县长的在办公室的时间，去亲自找副县长。第二天工作时间和秘书确认好，县长当天就在办公室，就赶紧带上律师证、授权委托书、律师事务所含去县政府县长门口，排队等着见副县长。副县长没有官架子，接待了我之后，说这个事情就是他负责的，这个钱会给退回来。他让我去找法院。

（五）找到法院院长

第二次去法院，经过各种口舌之战，见到了法院的院长，希望法院能给出具一份书面的文件证明会返还扣押款，好让我回来给客户交差。法院院长很慈祥的告诉我，法院会将款项返还的，只是没有书面的文件会给。院长还极力给我推荐新疆旅游，说：如果我不放心他的话，我可以在轮台等待召开财经会议后再回深圳，在新疆旅游。